İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından yürütülen soruşturma sürecinde, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından yapılan detaylı incelemelerde, Klon Ödeme Kuruluşu'nun yasal bir ödeme hizmeti sağlayıcısı görünümü altında yasadışı bahis suçu işleyen gruplara önemli bir finansal altyapı sağladığına dair kuvvetli suç şüphesi ortaya çıktı. Bu finansal altyapı sayesinde elde edilen suç gelirlerinin paravan şirketler aracılığıyla ve karmaşık para transfer döngüleri kullanılarak finansal sisteme sokulduğu ve aklandığı belirlendi. TCMB’nin denetim raporlarında, Klon Ödeme Kuruluşu'nun yasadışı bahis sitelerine sanal POS altyapısı sağladığı, kuruluş veri tabanında bahis sitelerinin isimlerinin yer aldığı açıkça belirtilmiş olmasına rağmen, işlemlerin devam ettiği anlaşılmıştır. Yapılan mali analizler sonucunda, kuruluşun hesaplarından kısa süreler içinde çok sayıda farklı hesaptan işlem yapıldığı, çoğu düşük tutarlı olmakla birlikte yoğun para transferlerinin gerçekleştirildiği tespit edilmiştir. Özellikle bu işlemlerin büyük bir bölümünün 00.00 ile 06.00 saatleri arasında yapıldığı, bazı günlerde çok sayıda vadesiz hesap açıldığı ve olağan akışa aykırı yüksek hacimli transferler gerçekleştirildiği görülmüştür. İşlem açıklamalarında ise "bahis", "bet", "casino", "kumar", "slot" gibi ibarelerin yer aldığı dikkat çekmiştir. Bu tespitler, kuruluşun yasadışı bahis işlemlerini engellemeye yönelik bir denetim mekanizmasının bulunmadığını ve yasadışı bahis oynatan hesapların genel müdür talimatıyla açıldığını ortaya çıkarmıştır.
Yapılan tespitler, kuruluşun yasadışı bahis faaliyetleri ile bu faaliyetlerden elde edilen gelirlerin toplanması, transfer edilmesi ve finansal sisteme entegre edilmesi amacıyla kullanıldığı yönünde kuvvetli suç şüphesi olduğunu göstermektedir.
Ayrıca, kuruluşun elde ettiği suç gelirlerinin yaklaşık yüzde 90’ının iştiraki olan PBM Tech Bilişim hesaplarına aktarıldığı, buradan da kısa süreler içinde şüpheli konumundaki kişilerin şahsi hesaplarına transfer edildiği ve bu hesaplardan yüklü miktarda nakit çıkışı yapıldığı MASAK raporlarında belgelenmiştir.
Bu bağlamda, İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekipleri tarafından, İstanbul merkezli olarak Ankara, Balıkesir, İzmir ve Çorum’da 19 şüpheliye yönelik bir operasyon gerçekleştirilmiştir. Ayrıca, İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliği kararıyla Klon Ödeme Kuruluşu A.Ş. ve PBM Tech Bilişim A.Ş. için Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyum olarak atanmıştır.
